Ein Online-Broker ist ein Finanzunternehmen, dessen Kunden über eine Online-Plattform Aktien über ein Konto kaufen und verkaufen können. Sie können sich einen Online-Broker als Vermittler zu den Aktienbörsen vorstellen. Gegen eine Provision für jeden Handel leiten diese Broker Ihre Aufträge an die Börsen und Market Maker weiter, die die eigentliche Arbeit leisten, indem sie Ihren Kaufauftrag mit jemandem abgleichen, der verkaufen will, oder umgekehrt.
Sie und ich können nicht an die Türen der Börsen klopfen und einen Handel ohne einen Online-Broker abschließen. In Wahrheit gibt es die Börsen, wie wir sie aus Filmen wie „Wall Street“ und dem Fernsehen kennen, heute gar nicht mehr. Der meiste Handel findet zwischen Computern in schwach beleuchteten Serverräumen in New Jersey statt, ein paar Meilen von der Wall Street, dem größten Finanzdistrikt von New York City, entfernt.
Wie Sie die besten Online-Broker vergleichen können
Welches Online-Brokerage-Konto am besten zu Ihnen passt, hängt von Ihren Bedürfnissen ab. Hier sind ein paar Dinge, die Sie vielleicht berücksichtigen sollten:
Wenn Sie einfach nur Aktien kaufen und halten wollen, brauchen Sie wahrscheinlich keine voll ausgestattete Handelsplattform.
Wenn Sie in erster Linie Investmentfonds kaufen wollen, sollten Sie sich einen Broker suchen, der eine umfangreiche Liste von Investmentfonds ohne Transaktionsgebühren anbietet.
Wenn Sie ein brandneuer Anleger sind und zunächst nur ein paar hundert Euro investieren wollen, sollten Sie sich nach einem Broker umsehen, der keine Mindestanlagesumme verlangt.
Wenn Sie mit Anleihen oder Aktienoptionen handeln wollen oder den Handel nicht online, sondern telefonisch abwickeln möchten, sollten Sie die Gebühren der einzelnen Broker vergleichen.
Merkmale der besten Online-Broker
Wie bei den meisten Finanzprodukten und -dienstleistungen gibt es nicht den besten Online-Broker für alle, daher stellen wir Ihnen einige unserer Favoriten vor.
Die besten Online-Brokerage-Konten bieten unterschiedliche Online-Aktienhandelsplattformen, verschiedene Bildungsressourcen und mehr. Im Folgenden finden Sie einige der Merkmale, auf die wir beim Online-Broker Vergleich von Trendbetter.de geachtet haben, und warum sie für Sie wichtig sind:
Provisionen und Gebühren
Grundsätzlich sollte der Online-Handel mit Aktien und ETFs kostenlos sein. Punkt. Bei den meisten Online-Broker zahlen Anleger heute 0 Euro an Provisionen, und einige bieten sogar den kostenlosen Handel mit Optionen an, was für aktive Händler besonders wertvoll sein kann. Einige erheben Provisionen für den Handel mit Investmentfonds und andere Dienstleistungen, die Sie möglicherweise benötigen, daher ist es wichtig, die Gebührenstrukturen zu vergleichen.
Investmentfonds
Die meisten Broker berechnen zwar eine Provision für den Handel mit Investmentfonds, aber es ist auch wichtig zu wissen, dass die meisten eine Liste mit Hunderten oder sogar Tausenden von Fonds haben, die ohne jegliche Provisionen gehandelt werden.
Konto-Mindestbeträge
Viele unserer bevorzugten Online-Broker haben keinen Mindestbetrag für ein Konto, einige wenige jedoch schon. Wenn Sie ein Anfänger sind, sollten Sie sich vergewissern, dass Sie die Mindestanlagebeträge erfüllen können, bevor Sie einen Broker auswählen.
Handelsplattform
Einige Broker verfügen über vollwertige und komplexe Online-Aktienhandelsplattformen und -software, die Vielhändlern zur Verfügung stehen, sowie über verwaltete Portfolioservices wie Robo-Advisors. Andere Broker verfolgen einen einfacheren, benutzerfreundlicheren Ansatz. Und viele bieten erstklassige Investment-Apps an, die sich als nützlich erweisen können, wenn Sie von jedem Ort der Welt aus Aktien kaufen und verkaufen möchten.
Forschung und Screener
Ein wichtiger Grund für ein Online-Brokerkonto ist, dass Sie bei Bedarf eine zweite Meinung einholen können. Viele Broker bieten ein umfassendes Angebot an Research von Drittanbietern sowie Aktien- und Fondsscreener an, mit denen Sie z. B. die jährlichen Gebühren für die Investition in einen Fonds ermitteln können oder Hilfe bei der Auswahl anhand von Parametern wie dem Kurs-Gewinn-Verhältnis erhalten. Wer keinen Aktien-Screener bei seinem Broker findet, bekommt ein sehr gutes kostenloses Tool mit Tradingview. Profis können sich hier günstig die Vollversion von Tradingview sichern.
Welcher Online-Broker hat die beste mobile App?
Da heutzutage so viele Menschen ihre mobilen Geräte für Finanzaktivitäten nutzen, ist es erwähnenswert, dass die meisten unserer bevorzugten Online-Broker über ausgezeichnete mobile Apps verfügen. Einige haben sich auf den mobilen Handel spezialisiert, während andere einfach mobile Apps nutzen, um ihren Kunden eine zusätzliche Möglichkeit zum Aktienhandel zu bieten.
Leider gibt es keine allgemeingültige Antwort auf die Frage, welcher Broker die beste mobile App hat. Manche Leute bevorzugen eine benutzerfreundliche App, die das Kaufen und Verkaufen von Aktien vereinfacht, während andere eine mobile App mit vielen Funktionen für aktive Händler und ernsthafte Anleger bevorzugen. Wenn Sie jedoch davon ausgehen, dass Sie einen großen Teil Ihres Handels über Ihr mobiles Gerät abwickeln, sollten Sie sich die mobilen Apps der einzelnen Broker ansehen.
Full-Service-Broker vs. Discount-Broker
So wie sich der Prozess der Abwicklung von Aktiengeschäften verändert hat, so haben sich auch die Bezeichnungen für die Personen und Unternehmen geändert, die diese Geschäfte vermitteln. Anstatt den Begriff „Broker“ als allumfassenden Begriff für jede Person oder Broker-Unternehmen zu verwenden, die mit Aktien handelt, unterteilen wir die Unternehmen heute im Allgemeinen in zwei Kategorien: „Discount-Broker“ und „Full-Service-Broker“, Bezeichnungen, die besser beschreiben, was sie tatsächlich tun.
Discount-Broker
Online-Broker sind Discount-Broker. Sie sind nicht in der Lage, Ihnen Ratschläge zu erteilen oder Sie mit Aktienempfehlungen anzurufen. Stattdessen konzentrieren sich Discount-Broker auf die grundlegende Dienstleistung, Ihnen beim Kauf oder Verkauf einer Aktie (oder einer anderen Anlageform) bequem von zu Hause aus zu helfen. Da Discount-Broker auf viele Extras verzichten, können sie für ihre Dienstleistungen sehr niedrige Preise verlangen. Die besten Online-Broker berechnen 0 Euro für einen Aktienhandel – ein Schnäppchen, vor allem wenn man bedenkt, was traditionelle Broker verlangen. Darüber hinaus haben Discount-Broker in der Regel niedrigere Mindestanlagebeträge (oder gar keine Mindestanlagebeträge), wodurch sie für jedermann zugänglich sind.
Full-Service-Broker
Anbieter, die wir als „Full-Service-Broker“ bezeichnen, sind enger mit den Broker vergangener Tage verwandt. Full-Service-Broker beschäftigen oft menschliche Broker, die Ihnen helfen können, einen Handel zu tätigen, Investmentfonds zu finden oder eine Altersvorsorge zu treffen. Allerdings sind Full-Service-Broker kostspielig, da Menschen zwangsläufig teurer sind als Computer.
Ein beliebter Full-Service-Broker verlangt mindestens 75 Euro für den Abschluss eines Aktiengeschäfts, und für den Kauf einer größeren Menge von Aktien kann die Gebühr auf 500 Euro oder mehr ansteigen. Der Kauf eines Investmentfonds über einen Full-Service-Broker kann Sie unter Umständen Tausende von Euro kosten, da dieser oft Gebühren in Höhe eines Teils des Anlagebetrags berechnet. Full-Service-Broker haben in der Regel einen höheren Mindestanlagebetrag; einige Berater arbeiten nur mit Kunden zusammen, die über ein Vermögen von mindestens 1 Million Euro verfügen.
Realistischerweise beginnen die Grenzen zwischen den beiden Arten von Brokern zu verschwimmen. Discount-Broker bieten inzwischen Vermögensverwaltungsdienste an, die die Hilfe eines menschlichen Beraters zu einem Vollservice-Preis anbieten. Einige Full-Service-Broker bieten auch eine Basisdienstleistung zu ermäßigten Preisen an.
Welche ist die beste Handelsplattform mit den niedrigsten Gebühren?
Die meisten Online-Broker erheben keine Gebühren für den Online-Aktienhandel. Für andere Anlageformen wie Investmentfonds und Optionen können jedoch Provisionen anfallen, und die Broker haben eigene Gebührenordnungen für verschiedene andere Dienstleistungen. Welcher Broker für Sie am besten geeignet ist, hängt davon ab, welche Dienstleistungen und Anlagen Sie voraussichtlich am meisten nutzen werden.
Wie kann ich mit wenig Geld diversifizieren?
Dank des provisionsfreien Online-Aktienhandels und vieler Broker, die Bruchteile von Aktien anbieten, ist es einfacher denn je, zu diversifizieren. Wenn Sie ein breit gefächertes Portfolio von Einzelaktien ohne großen Kapitaleinsatz aufbauen möchten, sollten Sie darauf achten, dass der von Ihnen gewählte Broker über diese beiden Merkmale verfügt.
Wie viel Geld brauchen Sie, um zu investieren?
Einige Online-Broker haben Mindestanlagebeträge vorgeschrieben, aber der Betrag, den Sie für den Einstieg benötigen, hat mehr damit zu tun, in was Sie investieren, als damit, wo Sie ein Konto eröffnen. Der Mindestanlagebetrag hängt von Ihrem Broker und der Art der Anlage ab. Bei den meisten Investmentfonds liegt der Mindestanlagebetrag bei etwa 1.000 Euro, es gibt aber auch bemerkenswerte Ausnahmen.
Da ein großer Vorteil von Investitionen in börsengehandelte Fonds darin besteht, dass sie wie Aktien gehandelt werden, ist der Mindestbetrag der Preis für einen Anteil. Nicht zuletzt ist der Mindestbetrag für den Einstieg in eine Anlage in der Regel der Preis für einen Anteil, aber wenn Ihr Broker Bruchteile von Anteilen anbietet, können Sie unter Umständen auch schon ab 1 Euro investieren.
